Az elsőrendű vádlott, egy 34 éves fiatalember 2007. februárjától 2009 április végéig dolgozott az OTP kaposvári fiókjában a mikro-és kisvállalkozások hitelezési tanácsadójaként. Feladata volt, hogy a hitelezések ügyintézését folytassa. Ő tartotta a kapcsolatot az ügyfelekkel, információkat gyűjtött a hiteligénylőkről, ő vizsgálta a hitelképességüket, előkészítette a hitelszerződéseket, iratokat kezelt, előterjesztéseket készített. Döntési hatáskörrel rendelkezett, vagyis ő döntötte el, hogy ki kapjon hitelt az igénylő kisvállalkozók közül. A 34 éves férfi azonban az esetek egy részében valótlan gazdálkodási adatokat rögzített a pénzintézet számítógépes rendszerében. A hiteligénylők vagyoni helyzetét kedvezőbb színben tüntette fel, a hitelképesség látszatát keltve. Hogy miért? Azért, hogy az intézett hitelekből visszajuttassanak a bankos zsebébe, állítja az ügyészség.

A fiatal férfi a számítógépes rendszerbe egy volt ügyintéző kódjával lépett be, ott az üzleti hitelkártya ügyeket intézte, ekkor ő volt a döntéshozó és a hitelügyletek jóváhagyója is. A hasonló hitelkeretek maximális összege 3 millió forint volt, ha a felhasznált hitel a futamidőn belül visszafizetett összeg erejéig ismét igénybe vehető volt. A bank szabályzata szerint a hitelkérelmeket az un. cenzúra-könyvben kellett volna szerepeltetnie, a 34 éves férfi azonban ezt nem tette. Ehelyett két ismerősével, két Balaton-parti férfivel megállapodott. Ők hajtották fel a vállalkozókat, aki átvették a hiteligénylőktől az iratokat. Bár tudták, hogy nem hitelképesek, a fiatal ügyintéző tető alá hozta a kölcsönöket, valótlan adatokat rögzítve a bank számítógépes rendszerében.

26 hitelt kérő kisvállalkozót hajtottak fel a balatoni bűntársak. Ők megkapták a hiteleket, összesen 67 és félmillió forint értékben. A pénzből visszaosztottak az ügyintézőnek, aki ebből részesítette a balatoni bűntársait is. A Somogy Megyei Főügyészség jelentős kárt okozó, üzletszerűen és folytatólagosan elkövetett csalás bűntette és más bűncselekmények miatt vádiratot nyújtott be a bírósághoz 26 vádlott ellen. Az ügyet hamarosan a kaposvári bíróságon tárgyalják majd.               

Címkék: kék hírek